В нем указано, что использование цифровых валют в качестве средства платежа на территории РФ будет запрещено. В рамках предлагаемого регулирования цифровые валюты рассматриваются исключительно в качестве инструмента для инвестиций. Доля средств, украденных дефи это с криптовалютных платформ по протоколам DeFi, неуклонно растет с начала 2020 г. На протоколы DeFi приходится 97% украденной криптовалюты, что составляет примерно $1,68 млрд. Эксперты считают, что большая часть этих средств досталась хакерским группам, связанным с правительствами.

Bitget — Web-3 компания и топовая криптобиржа с искусственным интеллектом. Обзор площадки для торговли криптовалютой

Проекты в экосистеме децентрализованных финансов стремятся к максимальной открытости своей бизнес-модели и исходного кода. Все команды при выходе на рынок публикуют на своем сайте специальный документ — white paper. В нем записываются основные предложения по реализации идеи, целевая аудитория и бизнес-метрика. Среди широких масс рекламируются проекты, которые рассчитывают на получение дополнительной прибыли с пользователей.

Как инвестировать в децентрализованные финансы (DeFi)

Рассмотрим основные риски и меры безопасности, которые помогут вам минимизировать потери и защитить свои инвестиции. В связи с этим DeFi может стать привлекательным не только для криптосообщества, но и для инвесторов из классического финансового сектора. Decentralized Finance (DeFi) — самая быстрорастущая отрасль криптовалютного рынка за последний год. На момент написания статьи, в DeFi находятся более 13 миллиардов долларов, вложенных пользователями.

Как начать: Создание кошелька и покупка криптовалюты

DeFi предлагает платформы для кредитования, стабильные монеты для стабильных транзакций, маржинальную торговлю и рычаг, ликвидность для обмена и приумножения активов, а также другие возможности. Сформированный портфель является концентрированной экспозицией по сектору DeFi, что уже несет значительный риск. Данную идею необходимо рассматривать в контексте полного портфеля инвестора, его уровня понимания криптоиндустрии и желания рисковать.

Риски и безопасность: Как защитить свои инвестиции в DeFi

Aave предоставляет пользователям возможность заимствовать и предоставлять криптовалюту под залог, что позволяет им получать доход от своих активов. Мы также рассмотрим, как активно инвестировать в DeFi или использовать DeFi для получения пассивного дохода. Разные подходы имеют свои преимущества и недостатки в зависимости от желаемого результата и личной склонности к риску. Но самое главное, что DeFi открывает перед инвесторами и финансовыми советниками новые возможности.

способов инвестировать в криптовалюту на бирже

В частности, как и любая другая технология, DeFi подвержены риску кибератак, которые в теории могут привести к потере средств. Например, только за первую половину 2023 года криптобиржа Upbit пережила 159 тысяч хакерских атак — к счастью для пользователей, ни одна из них не оказалась успешной. Эйрдроп — простыми словами это когда создатели криптовалюты или токена раздают их бесплатно определенным людям. Это делается для привлечения внимания к проекту или для поощрения участников сообщества. Участвовать в эйрдропе обычно просто – нужно выполнить определенные действия, чтобы получить бесплатные монеты или токены. APR (годовая процентная ставка) — метрика, показывающая сколько процентов на вложенный капитал вы заработаете за год.

Альтернативным подходом может быть индекс вроде DeFi Pulse Index.

Соответственно в зависимости от уровня консервативности/агрессивности инвестора должна изменяться и доля DeFi в его портфеле. Аналогичный анализ платформ для займа и кредитования показывает CREAM, как недооцененный актив. После формирования децентрализованных бирж для обмена активами, неизбежно будут расти децентрализованные деривативы и синтетические активы. Сравнивая пропорцию Market Cap/TVL представителей категории, Synthetix выглядит достаточно перспективным, но недооцененным.

Активные участники DeFi вносят свою криптовалюту в различные протоколы, создавая тем самым ликвидность для функционирования рынка. Есть места, где вы можете получить 1000% годовых, но часто это очень маленькие неликвидные токены. Если проект взлетит — это оправдает себя, но такое случается нечасто.

Деятельность DeFi-сервисов обеспечивается средствами пользователей, заблокированными на счетах этих сервисов при помощи смарт-контрактов — этот параметр обозначается как TVL (Total Value Locked). В качестве основы подавляющее большинство DeFi-сервисов используют блокчейн Ethereum, TVL сервисов на его основе составляет ок. В меньшей мере используются блокчейны Binance Smart Chain (ок. $21 млрд), Solana (ок. $11,5 млрд), Terra (ок. $8,3 млрд), Poligon (ок. $6,7 млрд) и другие (ок. $3 млрд). Дело в том, что при возникновении критической ошибки в любом из протоколов появляется риск уязвимости всей системы, через которую можно проникнуть в любую точку цепи.

• Криптокошелек — это программное или аппаратное обеспечение, которое обеспечивает доступ к блокчейну и позволяет управлять криптовалютными активами.
• SushiSwap предлагает аналогичные услуги, но также предоставляет дополнительные вознаграждения в виде собственных токенов платформы.
• Если вы хотите узнать, о том, как Оксфорд учит мыслить о бизнесе и по какой схеме американские домохозяйки успешно инвестируют в криптовалюту — смотрите новый выпуск шоу «Реальные криптаны».
• 97-95% всех идей прогорают из-за плохой бизнес-стратегии, слабой команды или кривой реализации.
• Если мы делаем инвестиции через DeFi, внося криптовалюту в UNISWAP или AAVE, цель использования их пулов ликвидности –  это заработать деньги, получая комиссионные или проценты.

Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто. Решив с блокчейном, нам осталось добавить децентрализованную биржу, децентрализованные займы и децентрализованные деривативы. Стоит отметить, что многие DeFi-сервисы не приспособлены для массового пользователя. Технически, чтобы начать использовать DEX, нужно лишь подключить кошелек, но на самом деле потенциальному инвестору также необходимо разобраться в сложном интерфейсе и целом ряде терминов. Деривативы — это опционы, фьючерсы, свопы и всё то, от чего стоит держаться подальше непрофессиональному игроку рынка.

Новые протоколы продолжают появляться практически ежедневно, а регулируемые американские и европейские венчурные фонды активно в них инвестируют. Криптолендинг.В пуле лендингового протокола инвесторы депонируют криптовалюту, затем данные средства возвращаются в виде займов. Заемщики должны установить залог более 100% от займа, если долг не будет оплачен, то залог будет ликвидирован, таким образом, заемщик получит свои средства обратно. Стейкинг (стекинг) — инвестиции в виде хранения криптоактивов в специальном кошельке, который поддерживает работу Proof-of-Stake (PoS) сети блокчейн. Чтобы было понятнее — стейкинг похож на депозит, на котором заблокирована определенная сумма, чтобы получать с нее пассивный доход. В крипто-проектах нет юридически защищенной формы, которая помогает в случае его провала вернуть деньги инвесторам.

Награды (rewards) — это вознаграждения, которые пользователи могут получать за участие в различных протоколах. Награды стимулируют приток ликвидности в новые проекты и позволяют участникам DeFi получать повышенную доходность. Эти методы заработка являются безрисковыми в том плане, что инвестор всегда остаётся в плюсе относительно своих базовых активов вне зависимости от колебаний рынка.

Более того, стейблкойны могут потерять свою привязку к базовому активу и иметь волатильность в цене. Конечно, с чем бы то ни было в криптографии важна защита ваших средств и целостность вашего кошелька. Важно знать, каких целей вы стремитесь достичь, поскольку инвестирование ваших средств в UNISWAP/AAVE или их токены – это два совершенно разных предложения с очень разными профилями риска / вознаграждения. AAVE начал свою деятельность в 2017 году как ETHLend после привлечения 16,2 миллиона долларов в рамках первичного размещения монет (ICO), что позволило ему создать кредитную платформу AAVE DeFi protocol. Одной из новых перспективных областей применения блокчейн-токенов является децентрализованное финансирование (DeFi). У DAO и DeFi проектов много плюсов по сравнению с классическими финансами и инвестициями.

Теперь вы стали равноправным владельцем доли этого проекта и можете принимать решения о его развитии наравне с другими участниками. Например, куда стоит и не стоит инвестировать деньги фонда, в каком направлении развиваться дальше, как распределить дивиденды и так далее. Эти протоколы работают на основе смарт-контрактов и обеспечивают автоматическое выполнение условий сделок, что делает их более надежными и безопасными. Децентрализованный протокол с открытым исходным кодом, основанный на Ethereum, который предоставляет инструментарий для создания фондов управления цифровыми активами.